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风险管理

1、风险管理理念

特牛坚持致力于为投资者提供稳健收益的产品,在风险管理过程中坚持防患于未然的风控态度和理念,将风险管理放在产品管理的重要位置。对不了解或无把握控制风险的业务,采取审慎态度。
公司领导层大力倡导和强化风险意识,根除惯性思维和陈旧观念的影响,使风险与收益等理念成为公司内部一致的价值观。
同时,特牛建立了一整套管理制度并实施绩效考核,将风险文化融入日常管理和考核之中,使风险管理成为每位在岗人员的天然职责。

2、风险管理架构

在风险管理架构上,特牛公司设立了监察稽核部作为专门的风险管理部门,对风险实行事前、事中与事后全程控制。风险管理工作由公司总经理亲自牵头,监察稽核部、产品部、市场部、信息技术部、财务部、清算部各派人员组成的风险管理小组负责。风险管理小组安排专人进行风险监控,并组织相关人员开展开放式证券投资基金代销业务的专项风险管理工作。
特牛公司建立了有效的内部控制制度,内容至少包括内部环境控制、业务流程控制、会计系统内部控制、信息技术内部控制和监察稽核控制等。同时,特牛正在逐步完善监控体系,对系统升级、网络访问、数据库存取、用户密码修改等重要操作进行记录,并妥善保存日志文件。
特牛产品部、市场部负责基金的销售业务,财务部、清算部负责基金的资金清算,信息技术部负责基金销售系统的技术维护,风险管理小组负责基金销售风险的监察、稽核,最终形成有效的基金销售内部控制监控体系,从而保障基金销售行为的规范,规避基金代销风险。
特牛还建立了基金销售业务流程测评机制,对基金销售的组织管理、宣传营销、业务流程办理等业务管理的各个环节实行动态的测评跟踪管理。对基金销售量、推广措施、售后服务等建立监测制度,全方位地加强基金销售的管理,防范风险。

3、内控管理体系

信息技术控制

特牛严格按照中国证监会关于基金销售业务信息管理平台的技术指引,建立信息技术内部控制制度,确保信息管理平台的安全高效运行。目前,特牛严格遵照公司制订的《计算机安全管理制度》、《信息安全事件应急预案》,以防范运营风险为主,事后处理为辅,并将责任落实到具体的个人,以使在遭遇突发事件或外部环境变化时,能够快速做出反应,并迅速解决。
特牛通过严格的授权制度、岗位责任制度、门禁制度、内外网分离制度等管理措施,确保运营系统的安全运行。在内部建立了完整的信息管理体系,设置的信息管理岗位,信息技术负责人和信息安全负责人分离,对重要业务环节实行双人双岗,信息技术开发、运营维护、业务操作人员严格相互分离。
特牛信息技术部对信息数据实行严格的管理,保证信息数据的安全、真实和完整,并能及时、准确地传递。严格计算机交易数据的授权修改程序,并坚持电子信息数据的定期查验制度。另外,由公司信息技术部制定业务连续性计划和灾难恢复计划并定期组织演练。