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方正富邦鑫利宝货币B
货币式基金 低风险

在有效控制投资风险和保持高流动性的基础上,力争获得高于业绩比较基准的投资收益。

基金公司:方正富邦基金管理有限公司
申购费率:0.00%
  货币式基金
基金经理:王健
基金规模:0.0亿
风险等级:低
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单位净值
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成立以来收益
基金状态:
开放申购 开放赎回
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  • 基金代码: 基金经理:王健 最新份额:6113.57万份
    基金类型:货币式基金 基金公司:方正富邦基金管理有限公司 最新规模:0.0亿
    风险等级:   低 管理费:0.20%
    成立日期:2017-01-25 托管行:浙商银行股份有限公司
    首募规模:0.0亿 托管费:0.05%
    投资策略

    本基金在追求流动性、低风险和稳定收益的前提下,依据宏观经济、货币政策、财政政策和短期利率变动预期,综合考虑各投资品种的流动性、收益性以及信用风险状况,进行积极的投资组合管理。
    具体而言,本基金的投资策略以自上而下为主,同时兼顾自下而上的方式。
    其中,自上而下是指基金管理人通过定量与定性相结合的综合分析,对利率尤其是短期利率的变化趋势进行预测,在科学、合理的短期利率预测的基础上决定本基金组合的期限结构和品种结构,构建稳健的投资组合。
    自下而上是指要重视具体投资对象的价值分析,同时针对市场分割及定价机制暂时失灵带来的投资机会,进行相应的套利操作,增加投资收益。
    1、整体资产配置策略 整体资产配置策略主要体现在:(1)根据宏观经济形势、央行货币政策、短期资金市场状况等因素对短期利率走势进行综合判断;(2)根据前述判断形成的利率预期动态调整基金投资组合的平均剩余期限。
    通过宏观经济形势、财政货币政策和短期资金供求状况的深入分析,对短期利率走势和货币市场利率曲线的动态变化进行合理预估,据此决定整体资产配置策略。
    结合利率预测分析,动态确定并调整基金组合平均剩余期限。
    当预期短期利率呈上涨趋势时,适度缩短投资组合平均剩余期限,即减持剩余期限较长投资品种增持剩余期限较短品种,降低组合整体净值损失风险;当预期短期利率呈下降趋势时,则相对延长投资组合平均剩余期限,增持较长剩余期限的投资品种,获取超额收益。
    2、类属配置策略 类属配置是指基金组合在国债、中央银行票据、债券回购、金融债、企业债、非金融企业债务融资工具、银行存款及现金等投资品种之间的配置比例。
    本基金的类属配置策略主要实现两个目标:一是通过类属配置满足基金流动性需求,二是通过类属配置获得投资收益。
    从流动性角度来说,基金管理人需对市场资金供求、申赎金额的变化进行动态分析,以确定本基金的流动性目标,并在此基础上相应调整组合资产在高流动性资产和相对流动性较低资产之间的配比,以满足投资人的流动性需求。
    从收益性角度来说,基金管理人将通过分析各类属品种的相对收益、利差变化、流动性风险、信用风险等因素来确定各类属品种的配置比例,寻找具有投资价值的投资品种,增持相对低估、价格将上升的、能给组合带来相对较高回报的类属品种,减持相对高估、价格将下降的、给组合带来相对较低回报的类属品种,以期取得较高的总回报。
    3、个券选择策略 在个券选择层面,将首先考虑安全性因素,优先选择央票、短期国债等高信用等级的债券品种以规避违约风险。
    除考虑安全性因素外,在具体的券种选择上,基金管理人将在正确拟合收益率曲线的基础上,找出收益率明显偏高的券种,并客观分析收益率出现偏离的原因。
    若出现因市场原因所导致的收益率高于公允水平,则该券种价格出现低估,本基金将对此类低估值品种进行重点关注。
    此外,鉴于收益率曲线可以判断出定价偏高或偏低的期限段,从而指导相对价值投资,这也可以帮助基金管理人选择投资于定价低估的短期债券品种。
    4、套利策略 由于不同交易市场或不同交易品种存在参与群体、交易模式、环境冲击、流动性等因素导致的中短期利率异常差异,使得债券现券市场上存在着套利机会。
    本基金将在分析货币市场变动趋势、各市场和品种之间的风险收益差异的基础上充分论证这些套利机会的可行性,适度进行跨市场或跨品种套利操作,力争提高资产收益率,具体策略包括跨银行间和交易所的跨市场套利,期限收益结构偏移中的不同期限品种的互换操作(跨期限套利)等。
    5、现金均衡管理策略 本基金作为现金管理工具,必须具备较高的流动性。
    基金管理人将通过对基金申购、赎回现金流的预测,在投资组合的构建过程中,对各类投资品种的剩余期限搭配进行合理布局,并结合持续性投资的方法,将回购/债券到期日进行均衡等量配置,以确保基金资产的整体变现能力。
    6、资产支持证券投资策略 资产支持证券的定价受市场利率、发行条款、标的资产的构成及质量、提前偿还率等多种因素影响。
    本基金将在基本面分析和债券市场宏观分析的基础上,对资产支持证券的交易结构风险、信用风险、提前偿还风险和利率风险等进行分析,采取包括收益率曲线策略、信用利差曲线策略、预期利率波动率策略等积极主动的投资策略,投资于资产支持证券。
    随着国内货币市场的进一步发展,以及今后相关法律法规允许本基金可投资的金融工具出现时,本基金将予以深入分析并加以审慎评估,在符合本基金投资目标的前提下适时调整本基金投资对象。

    投资范围

    本基金投资于法律法规允许投资的金融工具,包括:现金,期限在一年以内(含一年)的银行存款、债券回购、中央银行票据、同业存单,剩余期限在397天以内(含397天)的债券、资产支持证券、非金融企业债务融资工具,以及法律法规或中国证监会、中国人民银行认可的其他具有良好流动性的货币市场工具。 对于法律法规或监管机构以后允许货币市场基金投资的其他金融工具,基金管理人在履行适当程序后,可以将其纳入投资范围。

    收益分配原则

    1.本基金同一类别内的每份基金份额享有同等分配权; 2.本基金收益分配方式为红利再投资,免收再投资的费用; 3.“每日分配、按日支付”。本基金根据每日基金收益情况,以每万份基金已实现收益为基准,为投资人每日计算当日收益并分配,按日支付。投资人当日收益分配的计算保留到小数点后2位,小数点后第3位按去尾原则处理,去尾形成的余额进行再次分配,直到分完为止; 4.本基金根据每日收益情况,将当日收益全部分配,若当日已实现收益大于零时,为投资人记正收益;若当日已实现收益小于零时,为投资人记负收益;若当日已实现收益等于零时,当日投资人不记收益; 5.本基金每日进行收益计算并分配时,每日收益支付方式只采用红利再投资(即红利转基金份额)方式,投资人可通过赎回基金份额获得现金收益;若投资人在收益支付时,其累计收益为正值,则为投资人增加相应的基金份额,其累计收益为负值,则缩减投资人基金份额。若投资人全部赎回基金份额时,其对应收益将立即结清;若累计收益为负值,则从投资人赎回基金款中扣除; 6.当日申购的基金份额自下一个工作日起,享有基金的收益分配权益;当日赎回的基金份额自下一个工作日起,不享有基金的收益分配权益; 7.在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质不利影响的前提下,基金管理人可调整基金收益的分配原则和支付方式,不需召开基金份额持有人大会审议; 8.法律法规或监管机构另有规定的从其规定。

    风险收益特征

    本基金为货币市场基金,是证券投资基金中的低风险品种。本基金的预期风险和预期收益低于股票型基金、混合型基金和债券型基金。

    净值日期 单位净值 累计净值 日涨跌
    2017-05-26 0.0000 0.4740 0%
    2017-05-25 0.0000 0.7540 0%
    2017-05-24 0.0000 1.0350 0%
    2017-05-23 0.0000 1.3160 0%
    2017-05-22 0.0000 1.5990 0%
    2017-05-19 0.5335 2.0950 0.01%
    2017-05-18 0.5335 2.7680 0.01%
    2017-05-17 0.5335 2.9060 0.01%
    2017-05-16 0.5335 3.0440 0.01%
    2017-05-15 0.6844 3.1820 0.01%

    王健先生:硕士研究生。2009年3月至2014年12月于包商银行债券投资部担任执行经理助理;2015年1月至3月于方正富邦基金管理有限公司基金投资部担任拟任基金经理;2015年3月起任基金经理;2016年6月起于基金投资部任助理总监。

    任职期间收益
    方正富邦鑫利宝货币B  2017-01-20至今
    管理过的基金
    基金名称 基金类型 起止日期 任职时间 任期回报 同类平均
    方正富邦互利定期开放债券 债券型 2015-03-18 至 3年9月零7天 -1.60% 7.09%
    方正富邦金小宝货币 货币型 2015-03-18 至 3年9月零7天
    方正富邦货币B 货币型 2015-03-18 至 3年9月零7天
    方正富邦货币A 货币型 2015-03-18 至 3年9月零7天
    方正富邦优选灵活配置混合A 混合型 2015-06-10 至 3年6月零13天 -13.60% -12.36%
    方正富邦优选灵活配置混合C 混合型 2016-01-25 至 2年10月零29天 7.00% 6.27%
    方正富邦鑫利宝货币A 货币型 2017-01-20 至 1年11月零3天
    方正富邦鑫利宝货币B 货币型 2017-01-20 至 1年11月零3天
    历任经理及业绩
    基金经理 起止日期 任职时间 任期回报 同类平均
    王健 2017-01-20 至  1年11月零3天
    基本信息
    方正富邦基金管理有限公司
    注册资本 40000.00 万元 公司属性 中外合资企业
    成立时间 2011-07-08 资产管理规模   98.68 亿元
    旗下产品
    基金代码 基金名称 基金净值 累计净值 日涨幅
    730103
    货币式基金
    1.143 5.006 0.000%
    001431 0.942 0.942 0.002%
    002297 1.172 1.172 0.003%
    167301 1.172 1.229 -0.001%
    730001 1.116 1.866 -0.006%
    730002 1.256 1.526 0.006%
    相关新闻
    资产配置
    序号 资产名称 金额(万元) 占净值比例(%)
    1 股票 0.00 0.00%
    2 债券及货币 4974.07 80.64%
    3 现金 168.99 2.74%
    4 其他资产 25.02 0.41%
    费率结构
    前端申购费率
    申购金额区间(万元) 费率
    前端赎回费率
    持有年限 费率
    后端收费费率
    持有年限 费率
    所有申购赎回费用赎回时根据持有时间一次性结清
    费率计算
    买入计算
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    实际所得赎回资金
    分红
    序号 权益登记日 红利发放日 每份分红(元)
    年化收益率
    今年以来 半年 1年 3年 成立以来
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    净值增长率
    一周 1个月 3个月 6个月 今年以来 1年 3年 成立以来
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